Тегишли ўзгартишлар Қирғиз Республикаси Миллий банки бошқарувининг 2026 йил 1 октябрдаги қарори билан киритилди.
Янгиланган қоидаларга мувофиқ, нақд хорижий валютани сотиб олиш ва сотиш вақтида банклар ҳамда валюта айирбошлаш ташкилотлари мижозлар ва уларнинг ишончли вакилларини идентификация қилиши, шунингдек, уларнинг санкциялар рўйхатида бор-йўқлигини текшириши шарт.
Текширув фотосурати мавжуд бўлган шахсни тасдиқловчи ҳужжат асосида амалга оширилади. Ҳужжат қоғоз шаклида ёки давлатнинг рақамли тизимлари орқали электрон форматда тақдим этилиши мумкин.
1 миллион сомдан (тахминан 5,2 миллион тенге) бошланадиган валюта операцияларини амалга оширишда мижоз жисмоний шахс анкетасини тўлдириш орқали қўшимча идентификациядан ўтиши керак. Доимий ишбилармонлик муносабатлари мавжуд бўлмаган ҳолларда бенефициар мулкдор ҳам текширилади.
Мижоз ва амалга оширилган операция ҳақидаги маълумотлар тегишли рўйхатга олиш журналларига киритилиши лозим.
Шунингдек, 100 минг сомдан (тахминан 517 минг тенге) бошланадиган ёки хорижий валютадаги шунга тенг суммадаги айирбошлаш операциялари вақтида ташкилотлар мижоз ҳақидаги маълумотларни ҳам ўз ичига олган ҳолда, операцияга оид зарур маълумотларни қайд этишлари шарт. Ушбу маълумотлар камида беш йил давомида сақланиши керак.
Шубҳали операция аниқланган тақдирда, банклар ва валюта айирбошлаш ташкилотлари операция шубҳали деб топилган пайтдан бошлаб беш соат ичида, унинг суммасидан қатъи назар, молиявий разведка органига хабар беришлари шарт.
Бундан ташқари, валюта айирбошлаш ташкилотлари мижозларга валюта айирбошлаш операцияси амалга оширилганини тасдиқловчи ҳужжат беришлари лозим. Валюта айирбошлаш шохобчалари, микромолия ва микрокредит ташкилотлари, шунингдек, кредит уюшмалари эса касса чеки беришга мажбурдир.